“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve t*rör Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Düzenlemeyle birlikte nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde kimlik tespitine ilişkin parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
KİMLİK TESPİT SINIRI 370 BİN LİRAYA ÇIKARILDI
Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde, işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde kimlik tespiti yapılacak.
Söz konusu kuruluşlar, müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerini almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmekle yükümlü olacak. Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirler alınacak.
Daha önce bu işlemlerde uygulanan parasal alt sınır 185 bin lira olarak belirlenmişti.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN LİRA OLDU
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti ile alınan bilgilerin teyidinin yapılması gereken sınır da değiştirildi.
Buna göre daha önce 15 bin lira olan sınır, 30 bin liraya yükseltildi.
SMS İLE DOĞRULAMAYA YENİ DÜZENLEME
Yönetmelikle finansal kuruluşların internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden gerçekleştirdiği doğrulama işlemlerine ilişkin de yeni hükümler getirildi.
Müşterinin yükümlü nezdinde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına SMS yoluyla gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) kullanılarak doğrulama yapılabilecek.
Bu durumda imza örneği alınmayabilecek.
Ancak yapılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.
