Türkiye genelinde milyonlarca banka kullanıcısını doğrudan ilgilendiren yeni bir dönem başlıyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) ve MASAK iş birliğiyle hayata geçirilecek düzenleme ile para transferlerindeki serbestlik yerini detaylı bir takip sistemine bırakıyor.
Sınır 400 Bin TL'ye Yükseltildi
Daha önce 200 bin TL olarak planlanan zorunluluk sınırı, yapılan son analizlerin ardından 400 bin TL'ye çıkarıldı. 15 Mart'tan itibaren; mobil bankacılık, internet bankacılığı veya ATM üzerinden yapılan 400 bin TL ve üzerindeki işlemlerde, göndericinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması şart koşulacak. Bu açıklama, paranın gönderilme amacını net bir şekilde içermek zorunda olacak.
Milyonluk İşlemlere "Beyan" Şartı
Sistem sadece küçük ve orta ölçekli transferlerle sınırlı kalmıyor; tutar yükseldikçe denetimin dozu da artıyor:
2 Milyon TL - 20 Milyon TL arası: Transfer yapan kişilerin "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması gerekecek.
20 Milyon TL ve üzeri: Paranın kaynağını ispatlayan ek bilgi ve belgeler talep edilecek.
Ret Hakkı: Eğer yapılan açıklama veya sunulan belge yetersiz bulunursa, banka işlemi gerçekleştirmeme yetkisine sahip olacak.
Yasa Dışı Bahis ve Kayıt Dışı ile Mücadele
Uzmanlar, bu adımın temel hedefinin yasa dışı bahis finansmanını kesmek ve kara para aklama faaliyetlerini engellemek olduğunu belirtiyor. Özellikle ATM'lerden yapılan yüksek tutarlı ve "açıklamasız" para hareketleri artık sistem tarafından otomatik olarak riskli kategorisine alınacak.
